Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

[elliottwave]

Это не шутка. Пруф

Новая практика окончательно будет введена после 30 июня, окончания процедуры амнистии капиталов. Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Фонтанка

Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России, пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки.ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. Так, пока не намерены этого делать ВТБ и «Альфа», однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Comments

[tarannikov.livejournal.com]

Альфа давно это уже делает. У меня еще в начале 2014 потребовали документы, подтверждающие происхождение средств.

[taxfree12.livejournal.com]

тут речь шла о том, что если не можешь объяснить - тебе закроют счет и приходи бабло забирай. Но сейчас же говорят о том, что не отдадут тебе ничего. Причем открыть вклад ты можешь - а придешь забирать и - оппа. Кино и немцы ))))

[taxfree12.livejournal.com]

прикольно, но года 4 назад я попал в подобную ситуацию в ситибанком. Мне тогда заморозили счета и карту с текущим счетом. И пришлось бодаться наверное с месяц. Прокатили тогда доки о закрытии вкладов в других банках в течении года, плюс доки об ИП с вмененкой. По вмененке вы кагбэ можете зарабытвать хулиарды а лпатить лишь вмененный налог. Кое что этим можно объяснить )))

[tarannikov.livejournal.com]

Мне заблокировали выдачу налички (через банкоматы и кассы), оставили возможность только производить оплаты по безналу.

[bestysst.livejournal.com]

значит банки пойдут лесом
доверять свои деньги будут трехлитровым банкам

[provokatorz.livejournal.com]

Заодно больше станет парней с наганами, наручниками и батареями.

[hot1970.livejournal.com]

Это хамство . А какие международные карты для снятия в банкоматах ? И как объяснять если спросят ? Дядя подарил ?

[taxfree12.livejournal.com]

в том то и дело - что судя по всему они и сами еще не придумали, что именно будет являться подтверждением )))

[user2008june.livejournal.com]

Ничего придумывать не нужно. Берите Белорусский закон "О декларировании доходов ..." . Его постоянно модернизируют. Там все расписано. Налоговая может у любого гражданина потребовать подготовить декларацию о доходах за последние 10 лет. Срок предоставления декларации - 1 месяц. Все, что свыше доходов- заплати 13% подоходного налога. Если в долг взял у не родственника - тоже заплати 13%.

[user2008june.livejournal.com]

Если не работаешь больше, чем пол-года, - закон "о тунеядстве" - заплати 20 базовых на финансирование государственных расходов. Если не заплатишь- заплати штраф. Если заплатишь штраф, но не подтвердишь источник дохода - заплати 13 % подоходного налога. И единая информационная система все считает. Яйцеголовые программисты позаботились. Все, что принимается в России- по всяким ограничениям, предварительно отрабатывается на Белорусах.

[igor lutsenko (from livejournal.com)]

Самый простой вариант раскидать по 1 млн по банкам и показывать всем 1 справку, что этот миллион заработан там-то. На кого эти законы все рассчитаны? Очередная дичь ((

[remzone.livejournal.com]

такие законы к сожалению не дураки придумывают , и на наши хитрые жопы они свой болт подберут. Сделают например общую базу или еще че . Если уж пошли такие звоночки нада начинать ховатся

[melnichukad.livejournal.com]

А кто знает что будет если человек не сможет доказать происхождение денег? Передадут их государству на каком то основании, они же не могут просто вечно лежать в банке на депозите?

[user2008june.livejournal.com]

Отдадут, но заберут подоходный налог. И можешь засветиться за "незаконную предпринимательскую деятельность"

[sanyivan.livejournal.com]

Откуда у вас деньги парни, что у вас доков нет, на них ? ;-)

[provokatorz.livejournal.com]

У кого работа меняется раз - два в год. как вариант.

[krogsils.livejournal.com]

ИМХО очередной вброс для запугивания.Чтобы побежали-отжались, и отстегнули озерку на новые золотые унитазы.Решается все простым путем-распиской.Все друг другу дали в долг.Да и банкам,кроме отмороженных-зажравшихся,это не надо.С кем работать тогда,до половины доходов в стране серые.По таким новостям могут поснимать вклады и переложат их в стеклянные банки.
Хотя в целом тренд действительно направлен на стрижку ватки. Необлагаемый период продажи недвижки вырос до 5 лет,налоги на имущество с кадастровой цены,которая зачастую выше рыночной,поборы платона-ротенберга.акцизы на топливо и т.д.

[bobster88.livejournal.com]

Пока закона нету, это все слова!
у нас очень много появляется каких-то идей, после чего через несколько дней их опровержение.
Помните год назад хотели деньги собирать с тех, кто на баксы купил по 33-35 и продал по 65-70. Ну и где этот закон сейчас?

[igor lutsenko (from livejournal.com)]

Закон не потребуется. Будет инструкция ЦБ. Для банка это как закон.

[turvin.livejournal.com]

А тогда сами банки не попадут под статью: Уклонение от погашения задолженности (ст. 177 УК РФ)?

[exquir.livejournal.com]

банки под паханом, им все могно

[agcl2.livejournal.com]

Киса, зачем вам деньги?
У вас же фантазии нет.
Вы уже старенький.

[melnichukad.livejournal.com]

А кто знает что будет если человек не сможет доказать происхождение денег? Передадут их государству на каком то основании, они же не могут просто вечно лежать в банке на депозите?

[rentzz.livejournal.com]

Будем потом в суде доказывать происхождение денег. Т.е. банковская система станет филиалом судебной.
Ну а какая в РФ судебная система, - "кто не знает, - тот поймёт ...:о))

[exquir.livejournal.com]

Расклад простой до безобразия:
1) Добрались до холодильника и з/п россиян (обокрали) - молчок
2) Повысили налоги, ЖКХ, Платон и т.д. (опять обокрали) - молчок
3) С пенсиями чудят (обкрадывают дважды - сейчас забирают одну покупательскую способность денех, потом отдадут раз в 5-10 меньше, все съест инфляция)- молчок
4) Осталось добраться до заначек россиян - .........

5) Лозунг правительства РФ: - НУ когда же эти терпилы придут за кредитами с невъебенными процентами, а кто в кредитах, то тогда перекредитовываться

[dmitryrynza.livejournal.com]

у 80% россиян заначек либо нет вовсе либо они смешные)))))

[silver080.livejournal.com]

так ведь они завалят большинство розничных коммерческих банков. у них всё больше процентов не возвратов по кредитам населения, а депозиты резко сократятся т.к. у большинства серая и чёрная з.п. думал это будут делать когда проедят ЗВР, но начали раньше. плохая новость.

[rentzz.livejournal.com]

При этом надо ещё ввести аналогичный порядок предоставления доков о происхождении денег при покупке недвижимости,
либо справки из банков, которые уже проверили чистоту денег клиента...:о)))

[taxfree12.livejournal.com]

и можно закрывать все строй фирмы ))))

[angryrossiyanin.livejournal.com]

Вместо того чтобы давать пожизненое лишение свободы для коррупционеров и фин. махинаторов придумали очередную херь.

Неверной дорогой идут. очень не верной.

Циклы в очередной раз показали свою не состоятельность и палец в небо, дно не было в середине марта-конце марта. до сих пор бакс не начал расти, более того смотрит и пониже.

[hakim.livejournal.com]

Ну как-то странно фонтанку перепечатали в указанном пруфе.
На самой фонтанке именно про "не вернут деньги" я ни слова не нашел.
А происхождение средств просят пояснять в рамках 115-ФЗ уже сто лет в обед и так.

[Анна Аненкова (from livejournal.com)]

))) такие новости сильно поддержат банковскую систему, особенно когда до большинства вкладчиков новость дойдет)

[1peresvet.livejournal.com]

Больше ада,больше!

[Галина Тетерук (from livejournal.com)]

Вспоминается анекдот:" ... А за Велосипед Я Уже Отсидел..." 😀

[malsagov-199.livejournal.com]

В этом смысле проще всего в Турции. Можешь спокойно прийти в любой банк , принести и положить хоть 1 млн зелени и вопросов не задают где и откуда взял. На следующий день можешь прийти туда же заказать всю сумму обратно, на следущий день забирай и нет вопросов. Пока так.

[hot1970.livejournal.com]

вот это дело а тут получается загон с брокерским счетом за рубежом.

[viaprog2.livejournal.com]

А вообще - странный какой то критерий легальности - уплата налога. Это что ж получается - двинул кого то по башке, деньги отнял, потом пошёл, задекларировал доход, 13% заплатил - всё - деньги чистые и легальные? :)

[mikhailc.livejournal.com]

если двинутый по башке не заявил в суд - то да.

[rublyev.livejournal.com]

в этой стране будущего нет

[rontorr.livejournal.com]

будущее есть , но не в твоем сознании ...... страна это люди , создай себе подобных ......

[m0ris.livejournal.com]

Сбербанк не интересуется - он просто блокирует твой счёт, если он не приносит ему дохода, т.е. когда клиент забирает свои деньги со счёта.