Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

[elliottwave]

Это не шутка. Пруф

Новая практика окончательно будет введена после 30 июня, окончания процедуры амнистии капиталов. Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Фонтанка

Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России, пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки.ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. Так, пока не намерены этого делать ВТБ и «Альфа», однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Comments

[user2008june.livejournal.com]

Ничего придумывать не нужно. Берите Белорусский закон "О декларировании доходов ..." . Его постоянно модернизируют. Там все расписано. Налоговая может у любого гражданина потребовать подготовить декларацию о доходах за последние 10 лет. Срок предоставления декларации - 1 месяц. Все, что свыше доходов- заплати 13% подоходного налога. Если в долг взял у не родственника - тоже заплати 13%.

[user2008june.livejournal.com]

Если не работаешь больше, чем пол-года, - закон "о тунеядстве" - заплати 20 базовых на финансирование государственных расходов. Если не заплатишь- заплати штраф. Если заплатишь штраф, но не подтвердишь источник дохода - заплати 13 % подоходного налога. И единая информационная система все считает. Яйцеголовые программисты позаботились. Все, что принимается в России- по всяким ограничениям, предварительно отрабатывается на Белорусах.

[damir-n.livejournal.com]

кошерная страна. однако.

[000vasya.livejournal.com]

это что,реальная практика в РБ??

[user2008june.livejournal.com]

Абсолютно реальная. Каждый год налоговая публикует суммы взысканного таким образом подоходного налога, и они нехило растут-золотая жила. Если при декларировании показываешь расписку, что взял вдолг - попал. Сразу на неё 13%. Их как-бы вернут по мере возврата долга, но с легальных доходов. Читайте белорусские законы - все так же будет в России.

[000vasya.livejournal.com]

Это самая плохая новость за последнее время.Даже не думал что такое уже есть,это меняет расклад в моей стратегии((

[user2008june.livejournal.com]

Берите в долг у родственников. Но их тоже вызовут в налоговую. В этом смысле хорошо иметь родственников за границей. Деньги родственников не облагаются налогом.

[provokatorz.livejournal.com]

А кто считается родственником?

- брат?
- отец?
- двоюродный брат?
- троюродный брат?

и тд

Как доказать родство?

[taxfree12.livejournal.com]

интересно - допустим жена иностранка. И как ваша налоговая относится к тому, если муж скажет - я альфонс - живу на средства жены. Никаких документальных подтверждений от жены ясен пень нет

[user2008june.livejournal.com]

В гражданском кодексе есть список близких родственников - только близкие. Двоюродные и троюродные туда не входят. Брат, сестра, дети, родители мужа и жены. Нужны свидетельства о рождении и о браке.

[krogsils.livejournal.com]

Раньше в белке не брали 13% с взятых долг денег,но все проверяли.У меня товарищ,оформил на знакомую в Бресте автомобиль стоимостью 30 т. $ (тогда белорусы могли растаможить авто по льготной ставке).Его потом вызвали в российскую налоговую на допрос для подтверждения дачи в долг денег гражданке РБ. Это было года четыре назад.Видать батька дальше гайки закручивает.

[mikhailc.livejournal.com]

Самая плохая новость будет ( кроме отмены конвертации и свободного выезда из страны) - это если обяжут все крупные покупки совершать строго по безналу. То-есть покупаешь квартиру - никаких "аренд ящиков" - никакого нала - все проходит через безналичное перечисление со счета на счет. То-же с покупкой машин, да и вообще всего.. ну скажем всего, что дороже 5-10 тыс уб. примерно как это реализовано на Западе ( хотя там конечно есть и лазейки, но....)

[m0ris.livejournal.com]

У нас ещё остался закон о тунеядстве? Я думал Бродский был последним.