Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

[elliottwave]

Это не шутка. Пруф

Новая практика окончательно будет введена после 30 июня, окончания процедуры амнистии капиталов. Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Фонтанка

Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России, пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки.ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. Так, пока не намерены этого делать ВТБ и «Альфа», однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Comments

[tarannikov.livejournal.com]

Альфа давно это уже делает. У меня еще в начале 2014 потребовали документы, подтверждающие происхождение средств.

[taxfree12.livejournal.com]

тут речь шла о том, что если не можешь объяснить - тебе закроют счет и приходи бабло забирай. Но сейчас же говорят о том, что не отдадут тебе ничего. Причем открыть вклад ты можешь - а придешь забирать и - оппа. Кино и немцы ))))

[tarannikov.livejournal.com]

Это да. Но уже тогда для меня стал первый звоночек, что чем даьше, тем сложнее будет забирать свои же заработанные деньги.
Возник неприятный момент - заморозили абсолютно все средства в Альфе, а не только те, на которые у меня не было подтверждения. Причем из неподтвержденных было максимум 15-20%

[kbrobotru.livejournal.com]

Пипец конечно. Это очень плохо. Они должны закрыть счет и отдать деньги и сообщить куда надо. Но не отдавать деньги - это уже перебор!