Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

[elliottwave]

Это не шутка. Пруф

Новая практика окончательно будет введена после 30 июня, окончания процедуры амнистии капиталов. Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Фонтанка

Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России, пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки.ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. Так, пока не намерены этого делать ВТБ и «Альфа», однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Comments

[melnichukad.livejournal.com]

А кто знает что будет если человек не сможет доказать происхождение денег? Передадут их государству на каком то основании, они же не могут просто вечно лежать в банке на депозите?

[user2008june.livejournal.com]

Отдадут, но заберут подоходный налог. И можешь засветиться за "незаконную предпринимательскую деятельность"

[hot1970.livejournal.com]

А ведь МММ не давало справок о доходах . Можно так и заявить ...а декларацию - пусть смотрят за 1991 год сами . Я разве должен ее хранить ?

[user2008june.livejournal.com]

Считают только за последние 10 лет. А с 1 апреля у белорусов краткосрочные вклады в банках тоже облагают налогом 13%. Краткосрочные-это в местной валюте до года, в иностранной-до 2-х.

[Анна Аненкова (from livejournal.com)]

интересно,что значит последние десять лет? А если я со школы под подушку складывала и только вот недавно отнесла в банк, а последние 10 лет жила на иждивении или вообще из декрета в декрет

[user2008june.livejournal.com]

Есть две графы: расходы и доходы за последние 10 лет. Расходы-это дорогие покупки плюс бюджет прожиточного минимума для вашего семейного статуса, плюс квартплата. Доходы- официально подтвержденные. Если ещё ранее что-то накопили-тоже нужны документы - начальник налоговой инспекции решает. И в законе о декларированни подробности расписаны. Разницу - 13%-нужно быстро заплатить.

[user2008june.livejournal.com]

В налоговом кодексе для этого есть понятие-налоговый период. Платим за отчитываемый период. В данном случае 10 лет.

[Анна Аненкова (from livejournal.com)]

РБ маленькая, у вас там легче все администрировать-это во-первых, а во-вторых нет армии вороватых чиновников, как у нас, которым очень невыгоден такой расклад. Не думаю, что норма будет работать. Либо щипать станут избирательно.Я этому вообще не удивлюсь. С начала дела Сердюкова нам дали ясно понять, кому можно, а кому нет.

[kenzo969.livejournal.com]

Я планировал открыть депозит в Белоруссии. Для россиян тоже такая же система предусмотрена?

[user2008june.livejournal.com]

http://myfin.by/wiki/term/podohodnyj-nalog-s-vkladov-fizicheskih-lic
- там ссылка на указ президента. Неризеденты - не исключение.

[kenzo969.livejournal.com]

Кошмар!

[mikhailc.livejournal.com]

а Западе вообще крупно попасть можно, если принесешь в банк слишком много кэша... Там обычно кэш легализуют через... ипотеку. правда - нужно иметь доход легальный, иначе ипотеку не дадут да и потом - лучше иметь легальный доход для выплат по ипотеке. А на наличку - просто живут. Скажем заработал 3000 баксов с месяц - и все до цента отдал на погашение ипотеки.. а еще на 2000 но уже своего нелегального кэша - питаешься, совершаешь мелкие покупки, ремонтируешь и заправляешь машину и т.д. Быстро-быстро таким образом выкупаешь дом - вот у тебя и легальная собственность....

[taxfree12.livejournal.com]

почему не могут? В швейцарии до сих пор лежат деньги евреев уничтоженных в концлагерях